Levying Out Of Bank Negara

Bagaimana jika Anda memiliki penilaian dan bank debitur Anda berada di negara bagian lain dan tidak memiliki cabang (atau memang memiliki cabang) di negara bagian di mana pengadilan Anda berada?

Salah satu dari banyak artikel penilaian: Saya bukan pengacara, dan artikel ini adalah pendapat saya berdasarkan pengalaman saya, silakan berkonsultasi dengan pengacara jika Anda membutuhkan nasihat hukum.

Jawabannya sebagian besar tergantung pada apakah bank itu negara atau federal charter. Dulu, sebagian besar bank adalah negara charter dan dana diadakan di tingkat cabang. Ini berarti bahwa pungutan kreditor penghakiman harus berada di cabang tertentu.

Pada 1980-an, industri perbankan mengalami banyak perubahan, konsolidasi bank, dan merger. Pada tahun 1994, A.S.C. 1811 berarti bahwa retribusi bank kreditur dalam suatu negara mencapai semua rekening di setiap cabang di negara bagian itu.

Pada tahun 2004, departemen keuangan menerbitkan peraturan 12 C.F.R. 7.4007, yang memberi wewenang kepada bank nasional untuk menghormati retribusi nasional.

Sebagian besar pengadilan telah menetapkan bahwa bank tidak perlu memiliki hak penyimpanan uang deposan di lokasi tertentu. Undang-undang terbaru membiarkan bank memindai dan kemudian menghancurkan, setiap cek yang disimpan. Pemegang akun tidak mendapatkan cek aktual mereka kembali; hanya salinan pindaian, kecuali pemegang akun telah meminta pengembalian dari cek aktual mereka, dengan biaya tambahan.

Salah satu pilihan mahal bagi kreditor, adalah menjinakkan penilaian mereka di negara bagian dan county yang sama dengan cabang bank. Selain biaya, di sebagian besar negara debitur akan mendapatkan pemberitahuan tentang domestikasi, dan dapat memindahkan dana mereka sebelum retribusi dapat terjadi.

Hukum dan kebijakan bank sering berubah. Namun biasanya, ketika bank debitur memiliki cabang di negara yang sama dengan penilaian, kreditor dapat memungut cabang bank apa pun, atau cabang yang ditunjuk bank.

Biasanya, ketika tidak ada cabang bank di negara bagian tempat penilaian berasal; banyak bergantung pada apakah bank itu negara atau berdasarkan nasional, dan kebijakan bank.

Kreditor perlu mencari tahu apakah rekening bank debitor mereka dapat ditarik keluar dari negara, dengan bank dan mungkin juga departemen sheriff lokal mereka. Sebagian besar sheriff tidak akan melayani pungutan keluar dari negara bagian, kecuali bagi pekerja pemerintah.

Bagi mereka yang memiliki penilaian, Anda mungkin ingin mempelajari bank yang digunakan debitur Anda; dan temukan kebijakan bank, jika Anda perlu menggunakan informasi itu. Tanyakan bank ketika setoran masuk dikreditkan ke akun. Penting untuk mengetahui kapan setoran dikreditkan penuh ke rekening debitur Anda. Apa yang Anda pelajari akan membantu jika Anda merencanakan retribusi bank.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *